La forza del singolo
Noi di PRIMUS crediamo che ogni membro della squadra possa essere il valore aggiunto di qualsiasi relazione. Possiamo definire la soluzione migliore, insieme.
Mandato discrezionale
Per i conti gestiti, il mandato discrezionale conferisce a PRIMUS Gestione Patrimoniale SA il pieno potere di gestire il patrimonio per conto del cliente, sempre rispettando il mandato conferito ed il profilo di rischio definito.
Attraverso questo mandato, il cliente delegano le decisioni quotidiane sui loro investimenti a PRIMUS Gestione Patrimoniale SA, che ha una procura limitata. In altre parole, possiamo solo gestire il patrimonio del cliente ma non abbiamo l'autorità ed il potere per trasferire fondi o azioni, o ancora per dare ordini di bonifico di alcun tipo.
Dopo un'analisi approfondita e completa della situazione finanziaria e del background del cliente, che spesso include la predisposizione del profilo di rischio e delle sue preferenze finanziarie personali, PRIMUS realizza un portafoglio azionario coerente e fedele alle aspettative generate in occasione dei primi incontri, sia in termini di rendimenti attesi che di tolleranza del rischio.
Compliance
In Svizzera, PRIMUS Gestione Patrimoniale SA è regolamentata dall'Associazione svizzera dei gestori patrimoniali (VSV) che ci autorizza ad operare in tal senso. Riconosciuta dalla Confederazione svizzera come organizzazione di autoregolamentazione (OAD) in riferimento all'Articolo 24 della Legge sul riciclaggio del denaro (LRD), la VSV adempie ai doveri di controllo legale e di sorveglianza dei suoi affiliati in base ai suoi regolamenti ed è sottoposta alla supervisione dell'Autorità svizzera di Vigilanza sui Mercati Finanziari (FINMA).
Preparazione scritta di un contratto di gestione patrimoniale
Obbligo di mantenere l'indipendenza
Obbligo di prevenire ogni conflitto di interesse
Obbligo di lealtà, accuratezza ed informazione
Obblighi di rendicontazione, secondo i principi del settore
Revisione annuale per garantire il pieno rispetto di questi doveri
Superiamo le aspettative con un metodo collaudato
La strategia di investimento
Costruiamo da zero soluzioni di investimento convincenti che riflettono al meglio le specifiche esigenze di ogni singolo cliente.
Definizione degli obiettivi
La strutturazione di un portafoglio basato sulle aspirazioni e sulle aspettative di investimento del cliente è il primo passo fondamentale nella di un portafoglio. In PRIMUS valutiamo la situazione del cliente a partire dalle sue condizioni attuali, dalla famiglia, dalla professione e dalle circostanze ereditarie. Sulla base di questa panoramica, definiamo gli obiettivi e le aspettative di investimento.
Valutiamo il rischio
La comprensione della tolleranza al rischio del cliente inizia con domande di base come le entrate e le uscite mensili e altri tipi di impegni che potrebbe esserci. In questa fase è fondamentale misurare la tolleranza al rischio e l'accettazione dello stesso, per definire se il cliente può sopportare o meno un portafoglio aggressivo, fortemente inclinato verso asset più rischiosi ma redditizi.
Tempistiche e liquidità
Sono le leve che spostano gli ingranaggi del portafoglio e che, in ultima analisi, determinano la capacità di investimento del cliente e la sua entità. A seconda del profilo del cliente, l'investitore deve stabilire se strumenti a più lunga scadenza o classi di attività più rischiose che mostrano rendimenti in una fase successiva possano essere adatti e l'importo corretto da investire.
Comprensione degli asset
Anche se le azioni, il reddito fisso e la liquidità sono i tre elementi fondamentali di un portafoglio, esistono anche altri tipi di classi di attività, come ad esempio le materie prime, i REIT o investimenti alternativi come il private equity, i contratti derivati, i future e le criptovalute. Il nostro team si prenderà il tempo necessario per spiegare la struttura e il payout di ogni prodotto.
Costruzione del portafoglio
Alla base di tutte le considerazioni precedenti nel processo di asset allocation c'è la diversificazione, che mira a ridurre al minimo il rischio investendo in un'ampia gamma di classi di attività accuratamente selezionate che non presentano alcuna correlazione. Questo approccio mantiene un'esposizione sufficiente a cogliere la crescita del mercato, proteggendo però dalle perdite.
Partecipazioni strategiche
Pur mantenendo le partecipazioni del cliente nel portafoglio diversificato per garantire la stabilità, l'investitore avrà la possibilità di allocare la parte restante dell'investimento in una partecipazione tattica che consente di individuare le opportunità del mercato ed amplificare i guadagni del portafoglio. Tutte le partecipazioni tattiche devono essere gestite su base attiva.
Strategie di gestione patrimoniale efficaci
Tutte le nostre strategie di gestione patrimoniale sono concepite con un unico obiettivo: fornire i migliori rendimenti nel lungo periodo, in un mercato con una volatilità controllata e una bassa correlazione con le classi di investimento tradizionali.
Con una gestione attiva e dinamica, puntiamo ad ottenere risultati soddisfacenti, indipendentemente dal ciclo di mercato in cui siamo.
Generare valore in qualsiasi condizione
Crediamo fermamente nell'individualità del singolo e nel valore aggiunto che ciascuno può portare a tutti. Per questo motivo la nostra gestione non solo è precisa ed affinata sulla base delle necessità del cliente, ma anche trasparente e completamente in chiaro verso lo stesso.
Guidati dai risultati
Preserviamo il capitale attraverso la diversificazione e la gestione attiva degli asset, pur essendo pronti ad affrontare qualsiasi mercato ribassista inaspettato.
Regolarità prima di tutto
La chiave per generare una performance superiore nel lungo periodo è la regolarità dei risultati per ogni strategia d'investimento. Una gestione di qualità è innanzitutto un approccio di gestione prudente, che non solo mira all'apprezzamento del capitale, ma soprattutto limita i potenziali ribassi. Oltre a essere più rassicurante per gli investitori, questa strategia si è dimostrata anche più redditizia nel lungo periodo, senza considerare tutti gli effetti moltiplicatori che conseguono ogni strategia di investimento.
Mitigazione del rischio
Per quanto riguarda la gestione degli asset, le perdite sono sempre difficili da recuperare. Per questo la capacità di limitare i rischi è importante quanto la capacità di generare performance elevate. Sviluppiamo strategie per mitigare la volatilità del mercato definendo la portata e lo scopo di ogni portafoglio e investimento, facendo leva sulle obbligazioni per mitigare il rischio di flessioni economiche e investendo in modo passivo, come gli ETF, che non puntano a battere il mercato, ma scelgono invece di trarre i rendimenti che esso offre.
Diversificazione dell'investimento
Uno dei nostri principi fondamentali per la riduzione del rischio è la diversificazione oculata degli investimenti in diverse "classi di attività". Questa strategia di asset allocation si traduce in un portafoglio ponderato ottimale che evita un'eccessiva concentrazione in specifiche categorie di attività. Questa regola ci consente di ridurre al minimo l'esposizione a un tema specifico e di evitare l'effetto a cascata, troppo frequente quando gli investimenti sono eccessivamente correlati tra loro.
Valore generato da una gestione attiva
La gestione attiva degli asset richiede una solida comprensione della macroeconomia e una solida analisi qualitativa per generare ulteriore valore. Poiché l'80% della performance di un portafoglio deriva dall'asset allocation, ossia dall'individuazione di titoli sottovalutati e sopravvalutati, qualsiasi esperienza pregressa acquisita in una condizione di mercato ampiamente diversificata ci consentirà di rimanere concentrati e di prendere decisioni sul compito da svolgere con maggiore rapidità e facilità.
Misuriamo il successo con prestazioni assolute
Ritorno sull'investimento
Il nostro obiettivo è quello di superare le aspettative dei clienti, misurando il nostro comune ritorno sull'investimento in rendimenti assoluti piuttosto che legati a un benchmark.
Affidabilità
Il nostro obiettivo è quello di fornire servizi e report affidabili e riservati, gestendo le diverse normative e anticipando qualsiasi cambiamento all'interno del mercato finanziario.
Valutazione costante del rischio
Per garantire il futuro finanziario dei nostri clienti, prestiamo molta attenzione ai dettagli, rimanendo vigili e attenti a tutti gli sviluppi attuali e alle tendenze future.